We nemen veel eigen verantwoordelijkheid in het leven, waaronder bij beleggen. Letten op facturen, eten en drinken en beslissenen over grote uitgaven, zoals huis en auto. Vaak nemen mensen veel meer tijd voor het uitzoeken van een vakantiebestemming, dan voor het kiezen van een hypotheek of de samenstelling van hun beleggingsportefeuille.

Maar waarom voelen veel mensen die verantwoordelijk niet als het om beleggen gaat? Beslissingen over het kopen van een koelkast nemen we in het algemeen ijskoud, maar bij de portefeuille laten beleggers het over aan de professionals en krijgen ze het warm als ze er al over nadenken. Maar bedenk dat het adviseurs zijn. Je kunt hun advies volgen, maar het hoeft niet. Het is immers uw geld, dus u beslist! Wij geloven niet in tips en hanteren het credo: ‘tips are for waiters’. U kunt beter uw eigen strategie volgen.

Duurste fout

De Wall Street Journal waarschuwt dat de houding ten opzichte van beleggingen wel eens de duurste fout in het leven kan zijn. Het probleem zit hem niet in de professionals, want hoewel niet allemaal, de meeste willen, ook voor de klant, succes behalen. Het probleem zit in de belegger zelf, omdat hij teveel afstand neemt ten opzichte van zijn geld en degene die het beheert.

Paniek

Gaat het dan mis, zoals in 2008/2009, dan raken beleggers in paniek. Als de indices nieuwe hoogten bereiken willen ze ook ineens trendy strategieën, terwijl ze eigenlijk alleen maar een goede asset allocatie nodig hebben. Ik denk nog vaak aan de schreeuwende campagnes om maar vooral te beleggen in een hype, zoals internet in 2000 met het Postbank internet fonds en China in 2009 via Wijs en van Oostveen.

Momenteel bereiken de amerikaanse indices als Dow en S&P500 al weer nieuwe hoogten, waardoor nu opeens Amerika overwogen is in de modelportefeuilles van de vermogensbeheerders. In 2009 hoorden we deze mensen niet.

Betrokkenheid

Wat moeten beleggers dan doen, vraagt de krant zich af. Het antwoord is: betrokken blijven als actieve beheerders van het eigen vermogen, bewust van wat zich om hen heen afspeelt.

Onlangs pleitte ook de AFM voor een betere (=nauwere) relatie tussen adviseur en klant. Te vaak geven beleggers het stuur uit handen als het op beleggen aankomt en nemen ze zelf plaats als passagier.

In een amerikaans onderzoek noemt slechts 60% van de ondervraagden zich een actief betrokken belegger. Van de ondervraagden heeft 80% niet eens gesproken met hun adviseur over de vergoedingen die in rekening worden gebracht.

Betrokkenheid betekent niet dat beleggers elke week de prestaties van hun portefeuille moeten checken, maar wel dat ze dezelfde betrokkenheid tonen als bij andere grote beslissingen in het leven. Zelfs als je niet zelf, maar een ander aan het stuur zit, is het goed om op de wegte letten. Nog beter is dan om in een lesauto plaats te nemen op de instructeurstoel, zodat je zelf tijdig kunt afremmen.

Coachingstraject

Wij hebben voor mensen die zelf verantwoordelijkheid willen nemen over hun beleggingen een 3 maands coachingstraject opgezet wat medio augustus van start gaat https://optieacademy.nl/1-jaars-optie-coachingstraject/.

Nu de vakantie weer (voor velen) voorbij is, is het misschien een goed moment om zelf (de auto) te starten, die u veilig naar de gewenste bestemming brengt. Optie Academy is graag uw bijrijder.

Bron: Wall Street Journal